相続、少しラクになる時代が来ます

こんにちは
ファイナンシャルプランナーの深川恵理子です。

今日は、最近のニュースから
「これは知っておいて損はない」という内容をシェアします。

相続手続き、実はかなり大変です

ご家族が亡くなられた後の手続き、
実はこんな流れになります。

• 銀行ごとに連絡
• 証券会社ごとに連絡
• 同じ書類を何度も提出

さらに…

「どこに口座があるのか分からない」
というケースも少なくありません。
正直、かなりの負担です。

大手金融機関が連携して変わります

今回、以下のような大手金融機関が連携し、
相続手続きを一括で進められる仕組みづくりが始まります。

• SMBC日興証券（主導）
• 大和証券グループ本社
• 野村ホールディングス
• 三菱UFJモルガン・スタンレー証券
• 三井住友フィナンシャルグループ
• 三井住友信託銀行
• 三菱UFJ信託銀行

さらに、システム面では
NTTデータなども関わっています。

“まとめてできる”ようになります

これからは…

• 1社に連絡すればOK
• 他の金融機関の口座もまとめて確認
• 書類も一度の提出で済む
• ネットで手続き可能

と、大きく変わる見込みです。

※2027年に一部地域で開始、
　2028年には全国展開予定とされています。

とはいえ、現在7社。
これ以外、すべての金融機関にも加盟してほしいですね。

実はここが一番大事！

この仕組みで特に大きいのは、
「知らなかった口座（いわゆる隠れ口座）」も
見つけられる可能性があることです。

相続では、
“知らなかった資産”が後から出てくることもあり、
トラブルの原因になることもあります。

ただし、これだけは変わりません

便利になるとはいえ、

• 誰が相続するか
• どう分けるか

といった部分は、これまで通り大切です。

今できる一番の対策

実は一番スムーズなのは、

「どこに、どんな資産があるか」を
ご家族で共有しておくことです。

そしてもう一つ大切なのが、
「ご自身の状況を一度整理しておくこと」です。

まさにコレ！
私がいつも言っている【資産一覧表】
この機会に作ってみませんか？

【資産一覧表】を作ることで、
亡くなってからの問題よりも、
これからの人生がより豊かで穏やかなものになります。

そして、【資産一覧表】を作ると、資産はますます増えていきます。

嘘だと思ったら、作ってみてくださいね！

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• 自分の資産、きちんと把握できているか不安
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難しいことは一切なく、
今の状況を確認しながら、
「何をしておくと安心か」をお伝えしています。

お気軽にご連絡くださいね。

相続は、
“起きてから”ではなく、
“起きる前の準備”で大きく変わります。

最後までお読みいただき、ありがとうございました。