2021年9月21日 / 最終更新日時 : 2021年9月21日 fukaeri_user 老後のお金 投資信託の騰落率（とうらくりつ）って何ですか？ iDeCoやNISAなど、お金を運用する制度は、基本「投資信託」で運用します。 その投資信託の運用報告書や月次レポートの見方がよくわからないというお声をよく聞きます。 実際、見慣れないとわかりにくいものだと思います。 で […]
2021年9月10日 / 最終更新日時 : 2021年9月10日 fukaeri_user 老後のお金 証券会社の専用振込先口座って何ですか？ 「証券会社の専用振込先口座って何ですか？」 私を通じてPWM日本証券でNISAを始められるお客様から、こんな質問をいただきました。 今回はこの【専用振込先口座】について説明しますね。 NISAを始めるには、まずは証券会社 […]
2021年8月16日 / 最終更新日時 : 2021年8月16日 fukaeri_user 老後のお金 私の仕事で一番大切なこと 7月に「外貨建保険販売資格試験」を受験しました。 前回の税金と同様、【試験】と聞いただけで、拒否反応してしまう私ですが、 取らなければならない資格ですし、何よりお客様のためにキチンと勉強しなければと思いました。 ここ数年 […]
2021年8月10日 / 最終更新日時 : 2021年8月10日 fukaeri_user 老後のお金 税金払いたくない･･･だったら、iDeCo！ 先日、個人事業税の納付通知書が届きました。 分かってはいても、税金を支払うことはイヤだなあと思います。 税金のおかげで安心安全で清潔な環境で暮らせるわけですし、 そもそも利益が出ているから税金がかかるわけですから、 本来 […]
2021年6月22日 / 最終更新日時 : 2021年6月22日 fukaeri_user お金と住まいの整理術 メニエールで寝たきり体験 6月の初め、ベッドに寝転がった瞬間、くら～っと来てそのまま1週間寝たきり。 寝ていても眩暈、頭痛、吐き気に襲われていました。 食事もできず、仕事も家事もできず、寝転がっているかトイレに行くことしかできませんでした。 この […]
2021年5月6日 / 最終更新日時 : 2021年5月6日 fukaeri_user 相続・贈与 相続開始前3年以内の贈与は無かったことになります。 毎月、月初めに家計簿をまとめるため、銀行口座をチェックします。 4月1日に父から生前贈与のお金が振り込まれていました。 そう言えば、3月に帰省した折、贈与契約書を交わし、振り込むと言っていました。 贈与してもらうことは、 […]
2021年4月8日 / 最終更新日時 : 2021年4月8日 fukaeri_user 老後のお金 転んじゃったおばあさん 電動自転車の快適さに調子に乗って飛ばしていたら、段差で転んでしまいました。 レントゲンを撮っても大した事はありませんでしたから、湿布薬を貼ってます。 歩くと痛いです。 おとなしく仕事しろ！ってことでしょうか？ 子供の頃か […]
2021年3月19日 / 最終更新日時 : 2021年3月19日 fukaeri_user 相続・贈与 認知症高齢者の預金が引き出しやすくなる?! ─「親族による銀行預金の代理引き出しの制度」 日本の高齢化はますます進み、70歳以上が個人金融資産のうちの4割を保有し、2025年には国内総生産（GDP）の約4割にあたる200兆円以上の資産を認知症患者が保有するようになると予測され、対策が急がれています。 そこで、 […]
2021年3月17日 / 最終更新日時 : 2021年3月17日 fukaeri_user 老後のお金 よく分からない・・・？？？iDeCo、NISA、変額保険 「年金はもらえないんじゃないですか？」 こんな質問をよくいただきます。 確かに、今のままでは公的年金の未来は厳しいと誰もがそう思います。 そもそも日本の年金制度は1940年～1960年にかけて設計されたもので、当時の平均 […]
2021年3月3日 / 最終更新日時 : 2021年3月3日 fukaeri_user 家計の見える化 人生100年、今どこにいますか？ 今日は、24歳のお嬢さんと70歳のマダムのご相談を受けました。 どちらもお金にまつわる話ですが、年齢によって内容は大きく違います。 24歳は、これからどう資産形成していくか？ 貯めて、増やして、様々なライフイベントにどう […]
