2021年5月6日 / 最終更新日時 : 2021年5月6日 fukaeri_user 相続・贈与 相続開始前3年以内の贈与は無かったことになります。 毎月、月初めに家計簿をまとめるため、銀行口座をチェックします。 4月1日に父から生前贈与のお金が振り込まれていました。 そう言えば、3月に帰省した折、贈与契約書を交わし、振り込むと言っていました。 贈与してもらうことは、 […]
2021年4月8日 / 最終更新日時 : 2021年4月8日 fukaeri_user 老後のお金 転んじゃったおばあさん 電動自転車の快適さに調子に乗って飛ばしていたら、段差で転んでしまいました。 レントゲンを撮っても大した事はありませんでしたから、湿布薬を貼ってます。 歩くと痛いです。 おとなしく仕事しろ！ってことでしょうか？ 子供の頃か […]
2021年3月19日 / 最終更新日時 : 2021年3月19日 fukaeri_user 相続・贈与 認知症高齢者の預金が引き出しやすくなる?! ─「親族による銀行預金の代理引き出しの制度」 日本の高齢化はますます進み、70歳以上が個人金融資産のうちの4割を保有し、2025年には国内総生産（GDP）の約4割にあたる200兆円以上の資産を認知症患者が保有するようになると予測され、対策が急がれています。 そこで、 […]
2021年3月17日 / 最終更新日時 : 2021年3月17日 fukaeri_user 老後のお金 よく分からない・・・？？？iDeCo、NISA、変額保険 「年金はもらえないんじゃないですか？」 こんな質問をよくいただきます。 確かに、今のままでは公的年金の未来は厳しいと誰もがそう思います。 そもそも日本の年金制度は1940年～1960年にかけて設計されたもので、当時の平均 […]
2021年3月3日 / 最終更新日時 : 2021年3月3日 fukaeri_user 家計の見える化 人生100年、今どこにいますか？ 今日は、24歳のお嬢さんと70歳のマダムのご相談を受けました。 どちらもお金にまつわる話ですが、年齢によって内容は大きく違います。 24歳は、これからどう資産形成していくか？ 貯めて、増やして、様々なライフイベントにどう […]
2021年2月26日 / 最終更新日時 : 2021年2月26日 fukaeri_user 終活・エンディングノート 年金を増やす方法！ あなたの年金はどのくらい受け取れるのでしょう？ ご相談にいらっしゃる方にお聞きすると、ほとんどの方が分からないとおっしゃいます。 ですから、まずは「ねんきん定期便」の見方からお話しています。 「これっぽっちしかもらえない […]
2021年2月26日 / 最終更新日時 : 2021年2月26日 fukaeri_user 終活・エンディングノート 老後は、悠々自適な暮らし？ 老後、どんなふうに暮らしたいですか？ 老後と言えば、【悠々自適な暮らし】ができると思っていました。 悠々自適と言えば、 お金の心配がなくて 旅行に行ったり 美味しいものを食べたり なんだか、私は貧困なイメージしか浮かびま […]
2021年2月2日 / 最終更新日時 : 2021年2月2日 fukaeri_user お金と住まいの整理術 ワイン当たりました～！-マイページ登録していますか？ ご自分が契約している銀行、証券会社、保険会社のマイページに登録していますか？ していなかったら、ぜひして下さいね。 ワインが当たったので、ちょっと自慢です。 すっかり忘れていましたが、アクサ生命のマイページから「フランス […]
2021年1月25日 / 最終更新日時 : 2021年1月25日 fukaeri_user お金と住まいの整理術 アラフィフなんて若い！ 「税制のことを最近学びたく、FP3級の勉強始めました。 難しい個所もあるけど大事なことばかりですねー。 まもなく深川さんがブルックスブラザーズを退職された年に近づきます。」 当時のお客様からメッセンジャーにこんなお便りが […]
2020年12月3日 / 最終更新日時 : 2020年12月3日 fukaeri_user お金と住まいの整理術 銀行の対応にブチ切れた！からの【資産一覧表】 先日、知的で上品な鎌倉マダムが「銀行の対応にブチ切れた！」なんて言われました。 いつもは冷静な方なので、似合わない発言にびっくり！ 最近、銀行の窓口に行っていますか？ ほとんど、ATMで事足りますから、窓口に行くことはほ […]
