娘のようなクライアントさんが40歳になりました

娘が40歳になりました。
……と言っても、実の娘ではありません。
娘のように思っている、私のクライアントさんのお話です。

この仕事柄、クライアントさんとはとても長いお付き合いになります。
彼女とも、気づけば15年以上。

20代半ばで初めてお金の話をした頃は、
「結婚したら仕事はやめて、専業主婦かパートで働いて」なんて言っていた彼女が、
今では立派な中間管理職。
会社でもきっと頼りにされているんだろうなぁ…と、
その成長が本当に嬉しく、頼もしく感じます。

穏やかでまじめな方と結婚し、マンションも購入。
保険で保障と資産形成をし、
NISA・iDeCo・DCもフル活用。
家計簿アプリで家計管理も毎日きちんとしているそうです。

楽しみながら、着実に人生を歩んでいます。
これからも、ずっとお金に困らない幸せな日々を過ごしてほしいし、
それはもう、ちゃんと叶う状態です。

私には、娘のような存在のほかにも、
息子のような方、兄弟姉妹のような方、
親戚のようなクライアントさんがたくさんいます。

クライアントさんの資産が増えているのを見るのが、
この仕事のいちばんの喜び。
NISAの残高や、保険の解約返戻金を一緒に確認しながら、
「やってよかったね〜！」と、ついニンマリしてしまいます。

もちろん、この仕事は勉強が欠かせません。
ほぼ毎日のようにセミナーや勉強会、定期的なテストもあります。
正直「あ〜あ…」と思うこともありますが（笑）、
勉強すればするほど、私自身のお金も増える。
資産形成のための学びですから、やらない理由がありません。

そんな中、娘のような彼女に会う前日、
彼女が唯一まだやっていなかった
「個人年金保険」の新商品の説明会に参加しました。

思わず「これ、私も入りたい！」と思うほど、
とてもよく考えられた仕組み。
「やってもやらなくてもいいけど、本当によくできているよ」
と内容をお伝えしたところ、
「月1万円なら無理なくできるから、やります」とのこと。

定年後、100歳まで年金を受け取れる設計です。
さすがにその頃、私はもういないけれど、
時々、思い出してもらえたら嬉しいな…なんて遠い未来を思いました。

もし、
「生命保険料控除の個人年金保険枠」を
まだ使っていない方がいらっしゃったら、
一度検討してみる価値はあると思います。

私自身も、リフォーム費用が一段落したら、
この個人年金保険に加入する予定です。
67歳ですから、一時払いで保険料を支払い、
来年から100歳まで受け取る設計にします。

どのくらい増えるのか。
また一つ、自分の未来が楽しみになりました。

今日も、誰かの未来が少し安心に、
少し楽しみになるお手伝いができたことに感謝して。